中國銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范信托公司異地部門有關(guān)事項(xiàng)的通知

銀保監(jiān)規(guī)〔2023〕3號(hào)

各銀保監(jiān)局：

　　為優(yōu)化信托公司跨區(qū)域經(jīng)營模式，促進(jìn)信托行業(yè)改革轉(zhuǎn)型發(fā)展，更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，現(xiàn)就規(guī)范信托公司異地部門有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

　　一、本通知所稱信托公司異地部門，是指信托公司在住所所在地以外設(shè)置的部門。

　　二、信托公司異地部門包括業(yè)務(wù)、營銷等部門。

　　三、信托公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要、中長期發(fā)展規(guī)劃、內(nèi)部控制水平和風(fēng)險(xiǎn)管理能力等，原則上可在全國6個(gè)城市設(shè)置異地部門。同一城市所設(shè)異地部門在同一地址集中辦公，數(shù)量不超過5個(gè)。

　　銀保監(jiān)會(huì)將根據(jù)信托行業(yè)發(fā)展實(shí)際與改革轉(zhuǎn)型需要，視情調(diào)整前款規(guī)定。

　　四、信托公司異地部門不對(duì)外掛牌。信托公司應(yīng)在官方網(wǎng)站公開異地部門名稱、地址等信息。

　　五、屬地銀保監(jiān)局應(yīng)指導(dǎo)轄內(nèi)信托公司全面梳理報(bào)送異地部門情況。異地部門設(shè)置不符合本通知要求的，有關(guān)信托公司應(yīng)于3個(gè)月內(nèi)報(bào)送整改方案，明確整改方式與風(fēng)險(xiǎn)防范措施，經(jīng)屬地銀保監(jiān)局審查后，于2024年底前實(shí)施完成整改工作。確有困難的，屬地銀保監(jiān)局可根據(jù)信托公司報(bào)告情況適當(dāng)延期，延長期限不超過1年。

　　六、屬地銀保監(jiān)局應(yīng)切實(shí)承擔(dān)監(jiān)管主體責(zé)任和屬地責(zé)任，持續(xù)提升信托公司異地部門監(jiān)管質(zhì)效。

　　（一）壓實(shí)信托公司主體責(zé)任。督導(dǎo)信托公司有序合規(guī)設(shè)置異地部門，持續(xù)加強(qiáng)異地員工管理，優(yōu)化完善異地項(xiàng)目盡職調(diào)查機(jī)制，嚴(yán)格規(guī)范異地推介行為，定期開展異地經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，穩(wěn)妥做好風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)與處置工作。

　　（二）強(qiáng)化信托公司異地部門設(shè)置監(jiān)管。結(jié)合屬地監(jiān)管實(shí)際，建立完善“清單式”監(jiān)管機(jī)制，持續(xù)監(jiān)測信托公司異地部門設(shè)置情況。綜合考慮展業(yè)管理水平、風(fēng)險(xiǎn)態(tài)勢和違法違規(guī)記錄等情況，對(duì)信托公司調(diào)整異地部門設(shè)置提出監(jiān)管要求。

　　（三）加強(qiáng)信托公司異地經(jīng)營行為監(jiān)測。利用科技賦能，創(chuàng)新監(jiān)管模式，豐富監(jiān)管手段，及時(shí)發(fā)現(xiàn)信托公司異地經(jīng)營違法違規(guī)行為，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控主動(dòng)性與前瞻性。暢通監(jiān)管溝通渠道，加強(qiáng)與信托公司異地部門所在地銀保監(jiān)局的信息共享與監(jiān)管聯(lián)動(dòng)，形成工作合力。

　　（四）推動(dòng)落實(shí)地方黨政主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)的重大財(cái)政金融風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制。優(yōu)化與地方黨委和政府的監(jiān)管信息通報(bào)機(jī)制，定期與不定期通報(bào)信托公司異地經(jīng)營與風(fēng)險(xiǎn)狀況。針對(duì)信托公司異地重大風(fēng)險(xiǎn)處置、突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)對(duì)等，構(gòu)建聯(lián)動(dòng)工作機(jī)制，協(xié)助地方黨委和政府制定風(fēng)險(xiǎn)處置方案，合力采取應(yīng)對(duì)措施，筑牢金融風(fēng)險(xiǎn)防線。

　　七、信托公司異地部門所在地銀保監(jiān)局積極協(xié)助屬地銀保監(jiān)局開展監(jiān)管工作，配合了解信托公司在轄內(nèi)所設(shè)異地部門情況，及時(shí)溝通違規(guī)推介行為、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)苗頭、輿情等信息，必要時(shí)提請(qǐng)地方黨委和政府協(xié)同處置風(fēng)險(xiǎn)。

　　八、信托公司不得在住所所在地以外設(shè)立異地管理總部。

　　屬地銀保監(jiān)局應(yīng)于3個(gè)月內(nèi)完成信托公司現(xiàn)有異地管理總部監(jiān)管評(píng)估。對(duì)確有必要保留的，指導(dǎo)信托公司主動(dòng)向住所所在地或異地管理總部所在地地方黨委和政府報(bào)告，明確承擔(dān)屬地風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任、落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)處置維穩(wěn)任務(wù)意見后，原則上可保留一個(gè)異地管理總部。對(duì)不予保留的，督促信托公司制定管理總部回遷方案，于2025年底前實(shí)施完成。

　　信托公司異地管理總部所在城市與所設(shè)業(yè)務(wù)、營銷等部門納入本通知第三條相關(guān)統(tǒng)計(jì)，有關(guān)監(jiān)督管理要求參照適用本通知第四條、第六條、第七條規(guī)定。

　　中國銀保監(jiān)會(huì)

　　2023年3月28日