中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令（2021年第9號）

《中國銀行保險監(jiān)督管理委員會派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管職責(zé)規(guī)定》已于2021年5月20日經(jīng)銀保監(jiān)會2021年第5次委務(wù)會議審議通過?，F(xiàn)予公布，自2021年10月1日起施行。

　　主席 郭樹清

　　2021年7月30日

中國銀行保險監(jiān)督管理委員會派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管職責(zé)規(guī)定

　　第一條? 為明確中國銀行保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱銀保監(jiān)會）派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管職責(zé)，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國保險法》等法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

　　第二條? 本規(guī)定所稱派出機(jī)構(gòu)，是指銀保監(jiān)會派駐各省（自治區(qū)、直轄市）和計劃單列市的監(jiān)管局（以下簡稱銀保監(jiān)局）、派駐地市（州、盟）的監(jiān)管分局（以下簡稱銀保監(jiān)分局）以及設(shè)在縣（市、區(qū)、旗）的監(jiān)管組。

　　本規(guī)定所稱銀行保險機(jī)構(gòu)，是指依法由銀行保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管的商業(yè)銀行、政策性銀行、開發(fā)性銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行、外國銀行分行、外國銀行代表處、農(nóng)村信用社、農(nóng)村資金互助社、貸款公司、保險集團(tuán)（控股）公司、保險公司、外國保險機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)、保險資產(chǎn)管理公司、保險代理機(jī)構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險公估機(jī)構(gòu)、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、金融資產(chǎn)投資公司、金融租賃公司、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司、消費(fèi)金融公司、汽車金融公司、銀行理財公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司等機(jī)構(gòu)。

　　第三條? 銀保監(jiān)會對派出機(jī)構(gòu)實(shí)行垂直領(lǐng)導(dǎo)。

　　派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管職責(zé)的確立，遵循職權(quán)法定、屬地監(jiān)管、分級負(fù)責(zé)、權(quán)責(zé)統(tǒng)一的原則。

　　銀保監(jiān)局在銀保監(jiān)會的領(lǐng)導(dǎo)下，履行所在省（自治區(qū)、直轄市）和計劃單列市銀行業(yè)和保險業(yè)監(jiān)督管理職能。銀保監(jiān)局根據(jù)銀保監(jiān)會的授權(quán)和統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，依法依規(guī)獨(dú)立對轄內(nèi)銀行業(yè)和保險業(yè)實(shí)行統(tǒng)一監(jiān)督管理。

　　銀保監(jiān)分局在銀保監(jiān)局的領(lǐng)導(dǎo)下，履行所在地市銀行業(yè)和保險業(yè)監(jiān)督管理職能。銀保監(jiān)分局根據(jù)銀保監(jiān)會和省（自治區(qū)、直轄市）銀保監(jiān)局的授權(quán)和統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，依法依規(guī)獨(dú)立對轄內(nèi)銀行業(yè)和保險業(yè)實(shí)行統(tǒng)一監(jiān)督管理。

　　縣（市、區(qū)、旗）監(jiān)管組在銀保監(jiān)局或銀保監(jiān)分局的授權(quán)和統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，依法依規(guī)負(fù)責(zé)所在縣市銀行保險機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動的監(jiān)管工作，收集所在縣市有關(guān)金融風(fēng)險的信息并向上級機(jī)構(gòu)報告，承擔(dān)交辦的其他工作。

　　第四條? 派出機(jī)構(gòu)在履行職責(zé)過程中堅持和加強(qiáng)黨對銀行業(yè)和保險業(yè)監(jiān)管工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，確保黨中央關(guān)于銀行業(yè)和保險業(yè)監(jiān)管工作的方針政策和決策部署得到貫徹落實(shí)。

　　第五條? 派出機(jī)構(gòu)依法、公開、公正履行對轄內(nèi)銀行業(yè)和保險業(yè)的監(jiān)管職責(zé)，維護(hù)銀行業(yè)和保險業(yè)金融活動當(dāng)事人的合法權(quán)益，促進(jìn)轄內(nèi)銀行業(yè)和保險業(yè)合法、穩(wěn)健運(yùn)行，防范和化解金融風(fēng)險等。

　　第六條? 派出機(jī)構(gòu)根據(jù)有關(guān)規(guī)定統(tǒng)計轄內(nèi)銀行保險機(jī)構(gòu)有關(guān)數(shù)據(jù)和信息，跟蹤、監(jiān)測、研判轄內(nèi)銀行業(yè)和保險業(yè)運(yùn)行情況，報送轄內(nèi)銀行業(yè)和保險業(yè)運(yùn)行情況和風(fēng)險情況，及時向上級監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告有可能影響當(dāng)?shù)劂y行業(yè)和保險業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的重大事項。

　　第七條? 銀保監(jiān)會依照法律法規(guī)統(tǒng)一監(jiān)督管理全國銀行業(yè)和保險業(yè)。銀保監(jiān)會可以根據(jù)實(shí)際需要，明確銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的機(jī)構(gòu)，并在官方網(wǎng)站公布各銀行保險機(jī)構(gòu)法人的監(jiān)管責(zé)任單位。

　　銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局根據(jù)法律、行政法規(guī)及銀保監(jiān)會的規(guī)定，負(fù)責(zé)轄內(nèi)銀行保險機(jī)構(gòu)的直接監(jiān)管，具體名單由銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局公布。

　　第八條? 銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局依照法定權(quán)限和程序制定涉及轄內(nèi)銀行業(yè)和保險業(yè)監(jiān)管的規(guī)范性文件，并負(fù)責(zé)監(jiān)督相關(guān)法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度在轄內(nèi)的貫徹實(shí)施。

　　第九條? 銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局根據(jù)法律、行政法規(guī)和銀保監(jiān)會的規(guī)定，依法對轄內(nèi)銀行保險機(jī)構(gòu)及其有關(guān)人員實(shí)施行政許可。

　　第十條? 銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局依法對轄內(nèi)銀行保險機(jī)構(gòu)的公司治理、風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、資本充足、償付能力、資產(chǎn)質(zhì)量、業(yè)務(wù)活動、信息披露、信息科技、第三方合作等實(shí)施監(jiān)督管理，具體監(jiān)管事項依照法律、行政法規(guī)和銀保監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定確定。

　　第十一條? 銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局依法對轄內(nèi)銀行保險機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場檢查、調(diào)查和非現(xiàn)場監(jiān)管，參與防范和處置轄內(nèi)銀行保險機(jī)構(gòu)有關(guān)風(fēng)險。

　　第十二條? 銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局負(fù)責(zé)轄內(nèi)銀行業(yè)和保險業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作，督促轄內(nèi)銀行保險機(jī)構(gòu)健全消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)體制機(jī)制，規(guī)范經(jīng)營行為，強(qiáng)化落實(shí)消費(fèi)投訴處理主體責(zé)任，做好金融消費(fèi)者教育宣傳等工作。

　　第十三條? 銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局根據(jù)法律、行政法規(guī)和銀保監(jiān)會的規(guī)定，負(fù)責(zé)轄內(nèi)信訪、銀行保險違法行為舉報處理以及消費(fèi)投訴督查等工作。

　　第十四條? 銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局依法負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)政府信息公開工作。

　　第十五條? 銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局根據(jù)法律、行政法規(guī)及銀保監(jiān)會的規(guī)定，負(fù)責(zé)轄內(nèi)銀行業(yè)和保險業(yè)重大風(fēng)險事件處置、涉刑案件管理、反保險欺詐、反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理，督導(dǎo)銀行保險機(jī)構(gòu)做好安全保衛(wèi)相關(guān)工作。

　　第十六條? 銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局依法督導(dǎo)銀行保險機(jī)構(gòu)做好非法集資可疑資金的監(jiān)測工作，建立健全與非法集資之間的防火墻。

　　第十七條? 銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局依法查處轄內(nèi)非法設(shè)立銀行保險機(jī)構(gòu)、非法以銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名義從事業(yè)務(wù)以及非法經(jīng)營保險業(yè)務(wù)的行為。

　　第十八條? 銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局負(fù)責(zé)轄內(nèi)應(yīng)急管理工作，督促銀行保險機(jī)構(gòu)落實(shí)突發(fā)事件信息報送首報責(zé)任，按規(guī)定組織開展應(yīng)急演練，制定應(yīng)急預(yù)案并向上級單位報備。

　　第十九條? 銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局負(fù)責(zé)統(tǒng)籌開展轄內(nèi)新聞宣傳工作，指導(dǎo)轄內(nèi)銀行保險機(jī)構(gòu)新聞宣傳工作。

　　銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局負(fù)責(zé)督促轄內(nèi)銀行保險機(jī)構(gòu)做好聲譽(yù)風(fēng)險管理工作，及時、妥善處置聲譽(yù)風(fēng)險事件。

　　第二十條? 銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局按照銀保監(jiān)會統(tǒng)一部署，推動轄內(nèi)銀行業(yè)和保險業(yè)信用體系建設(shè)工作。

　　第二十一條? 銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局對違反法律、行政法規(guī)、銀行保險監(jiān)管規(guī)定的機(jī)構(gòu)和人員，依法實(shí)施行政處罰或者監(jiān)管措施。

　　第二十二條? 上級監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)下級監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管的銀行保險機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列情形時，應(yīng)當(dāng)督促下級監(jiān)管機(jī)構(gòu)加強(qiáng)監(jiān)管，情節(jié)嚴(yán)重的，可以上收監(jiān)管權(quán)限：

　　（一）風(fēng)險狀況急劇惡化；

　　（二）存在重大違法違規(guī)問題；

　　（三）上級監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)為需要上收監(jiān)管權(quán)限的其他情況。

　　第二十三條? 上級監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以依法委托下級監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管行為，并負(fù)責(zé)監(jiān)督委托實(shí)施的行為，對委托實(shí)施行為的后果承擔(dān)法律責(zé)任。

　　第二十四條? 設(shè)有銀保監(jiān)分局的銀保監(jiān)局負(fù)責(zé)審理以轄內(nèi)銀保監(jiān)分局為被申請人的行政復(fù)議案件。

　　第二十五條? 銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局負(fù)責(zé)涉及本機(jī)構(gòu)的各類訴訟的應(yīng)訴工作。

　　第二十六條? 銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局在監(jiān)管職責(zé)范圍內(nèi)與轄區(qū)司法機(jī)關(guān)建立協(xié)助機(jī)制，依法處理司法機(jī)關(guān)來訪、來函等事項。

　　銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局負(fù)責(zé)建立和完善與轄區(qū)公安機(jī)關(guān)、紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)的協(xié)作配合機(jī)制，按照規(guī)定向公安機(jī)關(guān)、紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)通報和移送銀行保險機(jī)構(gòu)違法犯罪案件線索，配合公安機(jī)關(guān)、紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)開展調(diào)查工作。

　　第二十七條? 銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局按照銀保監(jiān)會的統(tǒng)一部署，支持轄內(nèi)相關(guān)自律組織等發(fā)揮金融糾紛調(diào)解作用，監(jiān)督轄區(qū)銀行業(yè)和保險業(yè)調(diào)解機(jī)構(gòu)規(guī)范運(yùn)行，加強(qiáng)與轄區(qū)司法機(jī)關(guān)、司法行政機(jī)關(guān)、仲裁機(jī)構(gòu)的聯(lián)系，推動建立完善多元化金融糾紛解決機(jī)制。

　　第二十八條? 銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局依法依規(guī)協(xié)同配合做好轄內(nèi)銀行業(yè)和保險業(yè)風(fēng)險防范和化解工作，切實(shí)承擔(dān)監(jiān)管責(zé)任，推動落實(shí)地方黨委黨的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、地方國有金融資本股東責(zé)任和屬地金融風(fēng)險處置責(zé)任。

　　第二十九條? 銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局指導(dǎo)和監(jiān)督地方金融監(jiān)管部門相關(guān)業(yè)務(wù)工作，并有權(quán)糾正不符合相關(guān)監(jiān)管規(guī)則的行為。

　　第三十條? 銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局負(fù)責(zé)與轄區(qū)地方人民政府相關(guān)部門、其他金融管理機(jī)構(gòu)協(xié)同推動當(dāng)?shù)仄栈萁鹑诎l(fā)展，指導(dǎo)轄內(nèi)銀行保險機(jī)構(gòu)推進(jìn)小微企業(yè)、“三農(nóng)”等普惠金融重點(diǎn)領(lǐng)域工作。

　　第三十一條? 銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局依照法律、行政法規(guī)和銀保監(jiān)會的規(guī)定對轄內(nèi)銀行業(yè)保險業(yè)社團(tuán)組織進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。

　　第三十二條? 銀保監(jiān)會對各級派出機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　第三十三條? 本規(guī)定由銀保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。

　　第三十四條? 本規(guī)定自2021年10月1日起施行?！吨袊y行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于印發(fā)<中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會監(jiān)管職責(zé)分工和工作程序的暫行規(guī)定>的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2004〕28號）同時廢止。