記者從中金公司了解到，中金資管近日與中國建設(shè)銀行股份有限公司推出財(cái)富管家計(jì)劃（下稱“該產(chǎn)品”）。據(jù)悉，該產(chǎn)品管理人為中金資管大類資產(chǎn)配置團(tuán)隊(duì)，其具有豐富的全球資產(chǎn)配置和股票投資經(jīng)驗(yàn)，高度重視風(fēng)險(xiǎn)管理。

　　在產(chǎn)品端，財(cái)富管家計(jì)劃通過費(fèi)用結(jié)構(gòu)的重設(shè)實(shí)現(xiàn)管理人與投資者利益的深度綁定，通過突破性的設(shè)計(jì)理念、多元化的解決方案，實(shí)現(xiàn)長期共贏。

　　建設(shè)銀行總行個(gè)人金融部總經(jīng)理孫娜表示，此次合作是順應(yīng)財(cái)富時(shí)代的又一次重大創(chuàng)新，一是立足買方視角，根據(jù)不同客戶資產(chǎn)規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)偏好有針對性地設(shè)計(jì)不同資產(chǎn)配置解決方案，進(jìn)一步提升客戶盈利體驗(yàn)。二是變公司價(jià)值為客戶價(jià)值，與客戶利益深度綁定，實(shí)現(xiàn)管理人、銷售銀行與客戶的利益相融、和合共生。三是變關(guān)系營銷為專業(yè)制勝，全方位提升財(cái)富管理專業(yè)能力，形成產(chǎn)品為機(jī)構(gòu)代言、機(jī)構(gòu)為客戶代言的良性循環(huán)。

　　中金公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人徐翌成表示，財(cái)富管家計(jì)劃真正與投資人深度綁定，以追求長期收益為目標(biāo)。中金公司和建設(shè)銀行積極擔(dān)當(dāng)頭部大型金融機(jī)構(gòu)的社會責(zé)任，共同推動財(cái)富管理業(yè)務(wù)回本溯源，為居民財(cái)富的長期保值增值保駕護(hù)航。

　　記者了解到，財(cái)富管家計(jì)劃針對不同客戶風(fēng)險(xiǎn)收益偏好下設(shè)三大子系列，并充分利用大數(shù)據(jù)手段，清晰刻畫各類客戶畫像，從客戶年齡特征、賬戶資產(chǎn)規(guī)模、歷史投資經(jīng)歷、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、資產(chǎn)配置方向、客戶經(jīng)理信賴度等六大維度，進(jìn)行客戶需求分析。為客戶量身定制產(chǎn)品，真正做到滿足不同投資者的個(gè)性化需求。

　　同時(shí)，該產(chǎn)品還倡導(dǎo)“買方銷售”的理念，強(qiáng)調(diào)售后陪伴。中金公司投資團(tuán)隊(duì)將與建設(shè)銀行建立月度分享機(jī)制，分享當(dāng)下市場投資策略及市場觀點(diǎn)。同時(shí)，中金公司將與建設(shè)銀行進(jìn)行數(shù)字化對接，通過新云機(jī)構(gòu)服務(wù)平臺，與建設(shè)銀行分享中金資管投資團(tuán)隊(duì)的投研觀點(diǎn)。