本周,首都銀行(中國)正式對外披露了其2023年年報。在面對全球經(jīng)濟(jì)增長放緩以及貿(mào)易摩擦加劇的局勢下,首都銀行(中國),這家在華至今已發(fā)展了14年的外資行,在去年又取得了怎樣的成績呢?

用首都銀行(中國)董事長鄭康為先生的話來說,“2023年所有人都卸下了緊繃、焦慮和不安,全身心的投入到了新生活的開端”。2023年是首都銀行(中國)三年戰(zhàn)略規(guī)劃的收官之年,作為支持中國經(jīng)濟(jì)增長強有力的實踐者,首都銀行(中國)迎難而上,勇于擔(dān)當(dāng),以高質(zhì)量發(fā)展作為目標(biāo),并在堅持“風(fēng)險為本,合規(guī)筑底”的審慎經(jīng)營原則下,銀行的業(yè)績在“量”與“質(zhì)”上都取得了新的成績,向市場交出了一份令人滿意的“答卷”。

從年報中可以看到,首都銀行(中國)2023年末總資產(chǎn)擴(kuò)張到177.49億元,較去年同期成長17.13%,其中,貸款余額80.84億元,同比增長17.88%;存款余額120.59億元,同比增長11.03%。全年實現(xiàn)營業(yè)收入同比增長7.41%,達(dá)到人民幣31261.73萬元,撥備前利潤同比增長12.33%至11462.40萬元。全年實現(xiàn)6043.35萬元凈利潤,增長11.93%。同時,截至2023年末,ROA及ROE分別為0.37%和3.36%,撥備覆蓋率1608.85%,不良貸款率壓降至0.12%。并且,基于首都銀行(中國)健全的風(fēng)險管理體系、良好的資產(chǎn)質(zhì)量和流動性,首都銀行(中國)再次保持了AA+的國內(nèi)長期主體信用評級和Baa2的國際本幣與外幣存款長期穩(wěn)定評級。

黃振東,首都銀行(中國)新任行長兼執(zhí)行董事,在回應(yīng)銀行取得的成績時表示,首都銀行(中國)始終想要成為一家“服務(wù)好、效率高、聲譽佳、精而美”的特色外資銀行,并將其作為銀行的戰(zhàn)略愿景。面對2023年全球的“不確定性”,首都銀行(中國)在母行的帶領(lǐng)下,立足堅守金融服務(wù)初心,順應(yīng)宏觀經(jīng)濟(jì)政策引導(dǎo),因地制宜使用政策優(yōu)勢,因勢利導(dǎo)發(fā)揮差異化優(yōu)勢,不斷提升金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的質(zhì)量和效率,在銀行各業(yè)務(wù)領(lǐng)域創(chuàng)新突破,進(jìn)而實現(xiàn)業(yè)績的穩(wěn)定增長和高質(zhì)量發(fā)展。

公司銀行業(yè)務(wù)強化“四個聚焦”打造差異化特色金融服務(wù) 共謀高質(zhì)量發(fā)展

面對復(fù)雜嚴(yán)峻的外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境和競爭異常激烈的市場背景,首都銀行(中國)始終堅持圍繞區(qū)域聚焦、行業(yè)聚焦、客戶聚焦、產(chǎn)品聚焦的“四個聚焦”策略進(jìn)行業(yè)務(wù)發(fā)展。在客戶服務(wù)方面,針對中外資企業(yè)客戶及其合作伙伴的商業(yè)金融需求,首都銀行(中國)加強了與菲律賓母行的跨境聯(lián)動,為客戶提供多樣化跨境金融服務(wù),尤其針對傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級、先進(jìn)制造業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)等重點領(lǐng)域提升服務(wù)質(zhì)量。并且,深入推進(jìn)“一帶一路”戰(zhàn)略,利用母行資源、網(wǎng)絡(luò)和區(qū)位優(yōu)勢,為中資企業(yè)“走出去”保駕護(hù)航。隨著中國加強高水平對外開放新格局建設(shè),首都銀行(中國)也充分發(fā)揮其集團(tuán)優(yōu)勢資源,進(jìn)一步深化與中國金融同業(yè)的相關(guān)合作,為新形勢下的企業(yè)升級發(fā)展輸出高質(zhì)量的特色綜合金融服務(wù)方案。并且,面對經(jīng)濟(jì)的恢復(fù)、人民幣利差及息差大幅收窄而美元大幅升級、市場流動性整體寬裕等外部形勢,首都銀行(中國)也積極推進(jìn)資產(chǎn)負(fù)債表再重構(gòu),除了傳統(tǒng)貸款投放和票據(jù)融通業(yè)務(wù)外,其也通過人民幣及美元債券投資支持江蘇、浙江省內(nèi)的交通基礎(chǔ)設(shè)施、長三角一體化發(fā)展,金融助力拉動有效投資的同時,著力推動負(fù)債業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)優(yōu)化和模式轉(zhuǎn)型,揚長補短、行穩(wěn)致遠(yuǎn)。

金融市場業(yè)務(wù)實現(xiàn)多元化發(fā)展,多項新業(yè)務(wù)落地

作為首都銀行(中國)“三輪驅(qū)動”戰(zhàn)略中重要的“一輪”,首都銀行(中國)的金融市場業(yè)務(wù)也在過去一年中取得可喜的成績。首都銀行(中國)依托集團(tuán)離岸市場獲取境外較低成本資金,同時持續(xù)擴(kuò)大境內(nèi)同業(yè)機(jī)構(gòu)范圍以擴(kuò)寬主動負(fù)債資金來源,同業(yè)融入資金規(guī)模近年來明顯增加。2023年其外匯業(yè)務(wù)與衍生品業(yè)務(wù)持續(xù)發(fā)展,首都銀行(中國)深入了解客戶風(fēng)險點并為客戶提供各類外匯及衍生品方案,除即期交易、外匯遠(yuǎn)期、外匯期權(quán)、外匯掉期、貨幣掉期、利率期權(quán)及衍生品組合等產(chǎn)品外,銀行還依據(jù)客戶情況,積極為客戶提供市場咨詢及定制化避險方案,2023年其客戶數(shù)也得到了近20%增長。與此同時,去年9月,首都銀行(中國)第一筆商票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)實現(xiàn)圓滿落地,這也進(jìn)一步豐富了其貿(mào)易融資產(chǎn)品種類。

在持續(xù)貫徹“數(shù)字化、精細(xì)化、集約化”為核心的信息科技戰(zhàn)略指導(dǎo)下,首都銀行(中國)2023年多個信息系統(tǒng)成功上線運行。并且,首都銀行(中國)持續(xù)加強在信息科技創(chuàng)新方面進(jìn)行探索和研究,為信息科技數(shù)智化運維、自主化研發(fā)能力的不斷提高,以及為其提升銀行信息系統(tǒng)的安全性和可持續(xù)性提供了有力保障。

隨著“雙碳”以及“3060”實現(xiàn)目標(biāo)的臨近,首都銀行(中國)在綠色金融領(lǐng)域也開展一系列深刻的工作。2023年,首都銀行(中國)制定了銀行的綠色金融指引政策,成立了跨部門綠色金融小組,旨在推動銀行的綠色金融工作開展。同時,積極調(diào)整行業(yè)策略,從被動管理轉(zhuǎn)向主動支持。首都銀行(中國)不僅設(shè)定了“兩高一?！毕拗菩袠I(yè),還為節(jié)能環(huán)保、農(nóng)業(yè)治理等多個支持的“綠色”行業(yè)開啟資金“綠燈”。還有,首都銀行(中國)將環(huán)境和社會風(fēng)險評價嵌入信貸業(yè)務(wù)全流程,逐步在信貸系統(tǒng)中對已支持綠色信貸的客戶和項目進(jìn)行區(qū)分標(biāo)識,在資金價格FTP、人員設(shè)置、評審流程中,積極推動客戶的綠色轉(zhuǎn)型,為各行業(yè)的綠色生態(tài)轉(zhuǎn)型添磚加瓦。

作為一家“精而美”的外資銀行,如何擴(kuò)大自身的影響力,首都銀行(中國)為此也做了不少努力。去年,首都銀行(中國)全國第七家分行——寧波分行成功舉辦了開業(yè)慶典,這不僅僅是踐行了其“以長三角為中心,進(jìn)一步輻射全國”的機(jī)構(gòu)發(fā)展策略,也擴(kuò)大了其在長三角的服務(wù)半徑,成功連接了其他區(qū)域內(nèi)的分支機(jī)構(gòu),從而為更多客戶提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)體驗;作為首都銀行(中國)一項特色線下品牌活動——巡回論壇也在去年重新啟航,以“攜首同行 智見未來”為主題,首都銀行(中國)在福建、蘇州、南京、上海分別舉辦了四場,內(nèi)容涵蓋外匯、宏觀經(jīng)濟(jì)、城投等不同類型的專場,既為客戶搭建了與銀行線下直面溝通的平臺,也為銀行的高質(zhì)量發(fā)展埋下了重要的伏筆。2023年更讓人驚喜的是,作為一家來自“一帶一路”戰(zhàn)略沿線國家的全資子行,首都銀行(中國)去年首次參加了北京服貿(mào)會金融聯(lián)展,在展會期間,首都銀行(中國)不但受到了央視新聞的重點關(guān)注,更是通過線下展覽以及電視欄目的機(jī)會,讓更多人了解認(rèn)識了首都銀行(中國),也讓其有機(jī)會幫助更多中外資企業(yè)搭建起金融橋梁,幫助雙方“走出去,引進(jìn)來”。

去年,不單單是首都銀行(中國)三年戰(zhàn)略規(guī)劃收官之年,亦是其與上海宋慶齡基金會四年公益戰(zhàn)略的最后一年。四年間,首都銀行(中國)與上海宋慶齡基金會一起探索“金融+公益”的小而精的發(fā)展模式,打造出“首”護(hù)鄉(xiāng)村兒童成長項目。相較于其他公益項目,“首”護(hù)鄉(xiāng)村兒童成長項目規(guī)模雖小,然而,項目從多個方面進(jìn)行推進(jìn),所實施的舉措能夠落至實處,使項目受助者得以切實受益。四年來,該項目也在行業(yè)內(nèi)外收獲諸多良好口碑及認(rèn)可,如其連續(xù)兩年獲得金諾·中國年度優(yōu)秀社會責(zé)任項目、銀行業(yè)ESG實踐天璣獎以及ESG科技賦能典型案例等稱號。

“歲序更替 華章日新”,2023年的成績已是過去,2024年,首都銀行(中國)提出了“多元化引領(lǐng)可持續(xù)發(fā)展”的總目標(biāo),相信在可以預(yù)見的未來,首都銀行(中國)將持續(xù)貫徹“風(fēng)險為本,合規(guī)筑底”的經(jīng)營理念,多措并舉,在數(shù)字化轉(zhuǎn)型、ESG、服務(wù)創(chuàng)新等領(lǐng)域加大實施力度,在以“客戶為中心”的服務(wù)理念下,不斷激活新的線上業(yè)務(wù)場景,加大與母行跨境聯(lián)動機(jī)制,滿足不同客戶的金融服務(wù)需求,放大協(xié)同效應(yīng),與客戶一同攜“首”同行,共享機(jī)遇,共贏未來。